La Canciller Rachel Reeves ha postergado una revisión de pensiones después de temores de que pudiera obligar a los empleadores a aumentar sus contribuciones a los fondos de jubilación de sus empleados en miles de millones de libras.
Reeves quiere evitar poner más presión sobre las empresas luego de la reacción enérgica contra su presupuesto, que impuso a los empleadores una factura de £25 mil millones por contribuciones adicionales de seguro nacional.
La ministra de pensiones, Emma Reynolds, había prometido lanzar una revisión que examinara la adecuación de los ahorros para la jubilación antes de fin de año, pero ahora se ha pospuesto indefinidamente.
Según las reglas de autoinscripción actuales, los empleados deben pagar al menos el 8 por ciento de los ingresos cualificados en su pensión de trabajo cada año, al menos el 3 por ciento de los cuales debe provenir de las contribuciones de los empleadores.
Muchos expertos creen que tales tasas dejarán a muchas personas sin ingresos de jubilación adecuados.
A principios de este año, Phoenix Group, la mayor empresa de ahorro para la jubilación del Reino Unido, proyectó que aumentar el nivel mínimo de autoinscripción al 12 por ciento resultaría en contribuciones adicionales anuales de pensiones de £10 mil millones, compartidas entre empleados y empleadores.
Pero el Departamento de Trabajo y Pensiones le dijo al Financial Times que no lanzaría la segunda fase de su revisión de pensiones este año, y personas informadas sobre el tema dijeron que Reeves había bloqueado el movimiento.
“Rachel está muy consciente del hecho de que las empresas están enfrentando más impuestos y está decidida a asegurarse de que no se impongan nuevas cargas a las empresas”, dijo una persona familiarizada con las discusiones entre el Tesoro y el DWP.
En la primera fase de la revisión de pensiones, Reeves anunció planes para una serie de “megafondos” de al menos £25 mil millones cada uno en esquemas de pensión de contribución definida y de gobierno local, un movimiento que espera libere £80 mil millones para la inversión en nuevas empresas e infraestructura.
Aunque los funcionarios del gobierno insisten en que la segunda fase no está siendo “retrasada”, no hay una nueva fecha para su lanzamiento. “Está ‘pendiente por confirmar’”, dijo un funcionario.
Un portavoz del DWP dijo: “Estamos decididos a garantizar que los jubilados de mañana reciban apoyo, razón por la cual el gobierno anunció la revisión de pensiones en dos etapas, días después de asumir el cargo. El gobierno dará más detalles sobre la segunda fase en su debido momento”.
Sir Steve Webb, ex ministro de pensiones y consultor en LCP, dijo que la demora era “profundamente deprimente”, ya que podría resultar en “años más perdidos”.
“El presupuesto fue la sentencia de muerte para la posibilidad de cualquier progreso serio sobre la adecuación de las pensiones”, dijo Webb.
Cuando el gobierno anunció su revisión de pensiones en julio, dijo que “consideraría medidas adicionales para mejorar los resultados de las pensiones y aumentar la inversión en los mercados del Reino Unido, incluida la evaluación de la adecuación de las jubilaciones”.
Los expertos en pensiones están preocupados de que si los retrasos se prolongan, eso podría comprometer las perspectivas de jubilación de millones de ahorradores.
Investigación del Instituto de Estudios Fiscales este año encontró que del 30 al 40 por ciento de los ahorradores en esquemas de contribución definida están en camino de tener ingresos de jubilación que caen por debajo del estándar mínimo de vida en la jubilación estipulado por la asociación comercial de Pensions and Lifetime Savings Association.
“Nos causa un nivel de preocupación porque desde nuestro punto de vista es una pieza crítica muy importante en términos de la revisión global”, dijo Zoe Alexander, directora de políticas y defensa de la PLSA.
“Nos parece que no hay un momento que perder en términos de tener este debate”.
La PLSA ha pedido al gobierno que aumente gradualmente las contribuciones mínimas de autoinscripción a alrededor del 12 por ciento del salario de un individuo.
Phoenix también dijo que un retraso de 15 años en implementar este aumento podría resultar en que un típico joven de 18 años pierda aproximadamente £35,000 en ahorros para la jubilación.