Si estás tratando de asegurar un flujo de ingresos pasivos para apoyar tus sueños de jubilación, hay más de una forma de lograrlo. Comprar propiedades de alquiler es una opción fácil de entender con la que probablemente ya estás familiarizado. Desafortunadamente, ser propietario de propiedades de alquiler conlleva responsabilidades diarias que la mayoría de los jubilados preferirían evitar.
Si quieres construir un flujo de ingresos verdaderamente pasivo, probablemente estés mucho mejor comprando acciones que pagan dividendos y manteniéndolas a largo plazo. Pfizer (NYSE: PFE), PennantPark Floating Rate Capital (NYSE: PFLT) y Ares Capital (NASDAQ: ARCC) ofrecen rendimientos ultra altos que promedian un 8.8% a precios recientes. Con un rendimiento promedio tan alto, una inversión de $11,400 distribuida de manera uniforme entre ellas es suficiente para establecerte con $1,000 en ingresos por dividendos anualizados.
Si hay algo en lo que los inversionistas que buscan ingresos pueden confiar, es en la demanda constantemente creciente de medicamentos recetados. Como uno de los mayores fabricantes de medicamentos del mundo, Pfizer ya ha aumentado su pago de dividendos durante 15 años consecutivos. A precios recientes, ofrece un rendimiento del 6.7%.
El precio de las acciones de Pfizer cayó en 2023 en respuesta a la caída rápida de las ventas de productos relacionados con COVID-19. Ha permanecido deprimido porque algunas de sus flujos de ingresos más grandes, como el anticoagulante oral Eliquis, podrían perder su exclusividad protegida por patente en los próximos años.
Las próximas expiraciones de patentes presionarán la tasa de crecimiento del pago de dividendos de Pfizer en la próxima década. Sin embargo, con muchos nuevos flujos de ingresos en línea, probablemente no impedirán que la empresa siga aumentando su pago durante otros 15 años.
Pfizer realizó muchas inversiones con los beneficios de su vacuna contra el COVID-19, y muchas están teniendo éxito. En los primeros nueve meses de 2024, las ventas de su vacuna contra el COVID-19 cayeron un 66% a $2.0 mil millones. A pesar de la pérdida, los ingresos totales aumentaron un 3% interanual.
La FDA aprobó nueve nuevos medicamentos de la productiva pipeline de desarrollo de Pfizer en 2023. En los EE. UU., donde esos nuevos medicamentos ya están impulsando el crecimiento, las ventas de productos aumentaron un 27% interanual durante los primeros nueve meses de 2024.
PennantPark Floating Rate Capital es una compañía de desarrollo empresarial (BDC), lo que significa que presta a empresas de tamaño mediano. Los bancos estadounidenses han estado menos inclinados a prestar directamente a las empresas durante décadas.
Las empresas de tamaño mediano que están desesperadas por capital piden prestado a tasas que podrían resultarte sorprendentes. El rendimiento promedio de las inversiones en deuda en la cartera de este BDC fue del 11.5% a finales de septiembre.
A precios recientes, PennantPark Floating Rate Capital ofrece un rendimiento del 11.1% y pagos mensuales convenientes. El BDC ha aumentado o mantenido su pago desde que comenzó a pagar dividendos en 2011.
El equipo de suscripción de este BDC tiene un historial impresionante. A finales de septiembre, solo dos prestatarios que representaban el 0.4% de su cartera estaban en estado de devengo no acelerado.
Ares Capital es el BDC de capital más grande cotizado en bolsa con una cartera más de 13 veces más grande que la de PennantPark. A precios recientes, ofrece un rendimiento del 8.7% y la confianza que brinda un equipo de suscripción altamente experimentado.
El miembro promedio del comité de inversiones de Ares Capital ha estado en ello durante 30 años, y la experiencia se nota. A finales de septiembre, solo el 1.3% de la cartera de este BDC estaba en estado de devengo no acelerado.
Si te preocupa lo que depara el futuro para la economía de EE. UU., es difícil encontrar una acción más segura. A pesar de algunas recesiones económicas graves, Ares Capital ostenta una tasa de pérdidas netas realizadas acumuladas del 0% en inversiones durante las últimas dos décadas.
Si incluyes dividendos, esta acción ha proporcionado un rendimiento anual promedio del 13% desde 2004 hasta la actualidad. Añadir algunas acciones a una cartera diversificada ahora para mantener durante los próximos 20 años parece ser una jugada inteligente para casi cualquier inversor.
Antes de comprar acciones de Pfizer, considera esto:
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Cory Renauer tiene posiciones en Ares Capital. Motley Fool tiene posiciones y recomienda Pfizer. Motley Fool tiene una política de divulgación.
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