Todo el mundo sueña con caer en una suma de dinero, pero para la mayoría de las personas, no es más que eso: un sueño.
Pero para Ken, de Sacramento, California, las cosas son un poco diferentes. Heredó $50 millones de sus padres y llamó al programa de Dave Ramsey en busca de consejo sobre qué hacer con el dinero.
Después de superar el shock inicial y hacer algunas preguntas, Ramsey comenzó a aconsejar.
“Lo que enseño a la gente que haga con todos sus ingresos es equilibrar y usar ratios entre vivir, disfrutar, en otras palabras, dar y invertir,” dijo. “Y entonces diría, ¿cuánto de esto quiero dar sistemáticamente?”
Agregó la importancia de usar parte del dinero para disfrutar la vida y, por supuesto, invertir parte para la próxima generación.
Recibir una herencia sustancial, como $50 millones, transforma tus finanzas, ofreciendo amplias oportunidades y responsabilidades significativas. Gestionar semejante herencia recae en una planificación estratégica y en la alineación con tus valores y aspiraciones futuras.
Inicialmente, evita tomar decisiones financieras apresuradas. La emoción de heredar una gran suma puede tentarte a gastos impulsivos o inversiones que pongan en peligro tu estabilidad financiera. Date tiempo para entender y adaptarte a tu mejorado estatus financiero.
Crear un plan financiero detallado también es imprescindible. El plan debe cubrir aspectos como presupuesto, inversión, planificación patrimonial y consideraciones fiscales, personalizado a tu situación.
Y por supuesto, invertir tiene sentido. Opta por una cartera diversificada para mitigar riesgos del mercado y la inflación, apuntando no solo al crecimiento de la riqueza sino a su preservación. La planificación patrimonial es igualmente importante, garantizando que tus activos estén protegidos y se transmitan como desees, asegurando tu legado para las futuras generaciones.
Consultar a un asesor financiero puede brindarte tranquilidad después de recibir una herencia. Los asesores financieros ofrecen estrategias de inversión personalizadas, crean presupuestos efectivos y trabajan hacia objetivos financieros a largo plazo.
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Este artículo “¿Quién te dejó $50 millones?” – Dave Ramsey sorprendido por una herencia masiva fue publicado originalmente en Benzinga.com
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