El mejor software de conciliación bancaria debe permitirle conciliar fácilmente sus extractos bancarios con las transacciones en su registro bancario. Además, debe ofrecer funciones que ahorren tiempo, como flujos de trabajo automatizados, importación automática de transacciones e integración contable si es necesario.
Veamos algunas de las principales soluciones que cumplen con estos requisitos.
QuickBooks en línea
Empleado por Tamaño de Empresa
Micro (0-49), Pequeña (50-249), Mediana (250-999), Grande (1,000-4,999), Empresa (5,000+)
Características
API, Libro Mayor, Gestión de Inventario
Acumatica Cloud ERP
Empleado por Tamaño de Empresa
Micro (0-49), Pequeña (50-249), Mediana (250-999), Grande (1,000-4,999), Empresa (5,000+)
Características
Cuentas por Cobrar/Pagar, API, Contabilidad Departamental, y más
Comparación rápida de los mejores software de conciliación bancaria
A continuación, resumimos cómo difieren los seis mejores programas de software de conciliación bancaria en cuanto a características clave y precios.
| Precios | Emparejamiento Automático | Importación Automática de Transacciones | Flujos de Trabajo Automatizados | Integración Contable | |
|---|---|---|---|---|---|
| QuickBooks en línea | $30 a $200 por mes | Sí | Sí | Sí | No necesario* |
| Xero | $15 a $78 por mes | Sí | Sí | Sí | No necesario* |
| NCH Express Accounts | Gratis o desde $139 por licencia | No | No | No | No necesario* |
| ReconArt | $1,700 por mes | Sí | Sí | Sí | Sí |
| BlackLine | Precio personalizado | Sí | Sí | Sí | Sí |
| Sage 50 Accounting | Desde $58.92 por mes | Sí | Sí | Sí | No necesario* |
*Estos son software de contabilidad completos, por lo que no necesitan integración contable.
QuickBooks en línea: El mejor software de conciliación bancaria en general
QuickBooks en línea es un software de contabilidad basado en la nube todo en uno que ayuda a las empresas a gestionar diferentes procesos, incluida la conciliación bancaria, facturación, contabilidad de proyectos y gestión de inventarios. Proporciona un enfoque sistemático para conciliar cuentas bancarias y tiene una característica única llamada cuenta de fondos no depositados para simplificar aún más el proceso de conciliación.
Por qué lo elegimos:
Creemos que QuickBooks en línea es el mejor en general porque su software de conciliación bancaria se incluye en un paquete de software de contabilidad completo. Las empresas que necesitan conciliar cuentas bancarias normalmente requieren otras funciones contables, como facturación y seguimiento de ingresos y gastos, por lo que recomendamos usar QuickBooks como una solución todo en uno.
Precios:
Simple Start: $30 por mes para 1 usuario.
Esenciales: $60 por mes para hasta tres usuarios.
Plus: $90 por mes para hasta cinco usuarios.
Avanzado: $200 por mes para hasta 25 usuarios.
Todos los planes mencionados incluyen conciliación bancaria. Puede registrarse para una prueba gratuita de 30 días o comprar de inmediato y recibir un descuento del 50% durante tres meses.
Características:
Feeds bancarios: QuickBooks en línea le permite conectar sus cuentas bancarias y de tarjetas de crédito, para que las transacciones fluyan automáticamente a su registro.
Fondos no depositados: Esta característica única le permite combinar varios cheques y pagos en efectivo antes de depositarlos en su cuenta bancaria.
Importación manual de transacciones: Si no se siente cómodo conectando su cuenta bancaria, tiene la opción de cargar sus datos bancarios manualmente.
Acceso a los ProAdvisors de QuickBooks: Puede solicitar la ayuda de un ProAdvisor de QuickBooks si necesita ayuda con cualquier tarea, incluida la conciliación.
Pros:
Tiene excelentes funciones de emparejamiento automático de transacciones.
Le permite conciliar cuentas bancarias incluso en el plan de nivel inicial.
Proporciona informes de conciliación para ver elementos despejados y no compensados.
Contras:
Puede ser costoso para aquellos que solo necesitan conciliación bancaria.
No ofrece soporte telefónico a menos que actualice al plan Avanzado.
No admite otros tipos de conciliación como las conciliaciones intercompañías.
Para obtener más información sobre la herramienta de conciliación del software y otras características, consulte nuestra revisión detallada de QuickBooks en línea.
Xero: El mejor para la escalabilidad
Xero, al igual que QuickBooks en línea, es un software de contabilidad general con funciones integradas de conciliación bancaria. Su herramienta de conciliación no es tan robusta como la de QuickBooks en línea, pero proporciona una forma fácil y eficiente de conciliar sus cuentas. Xero es asequible y fácil de usar, y puede configurar un número ilimitado de usuarios en todos sus planes.
Por qué lo elegimos:
Lo mejor de Xero es que le permite agregar tantos usuarios como necesite sin incurrir en costos adicionales. Esto lo hace ideal para empresas con equipos grandes dedicados a conciliar cuentas, como cadenas minoristas con múltiples tiendas. Además, nos resulta fácil de usar porque utiliza un diseño de lado a lado al conciliar transacciones, lo que facilita el emparejamiento de transacciones y encontrar elementos que aún no se han registrado.
NCH Express Accounts: El mejor software de conciliación bancaria gratuito
NCH Express Accounts es un software de contabilidad instalado localmente con una versión gratuita que puede utilizar para la conciliación bancaria. Aunque no es tan completo como QuickBooks en línea y Xero, puede ser suficiente para empresas con volúmenes de transacciones más bajos. Tiene un plan gratuito, pero puede actualizar a una versión pagada para acceder a funciones adicionales, como facturación, facturación e impresión de cheques.
Por qué lo elegimos:
Si no necesita conciliar cuentas con frecuencia, es posible que encuentre a NCH Express Accounts como una buena opción. Puede hacerlo bien con sus funciones de conciliación bancaria siempre que no necesite elementos detallados y visibilidad completa de transacciones específicas. Esto lo convierte en una excelente opción para pequeñas empresas con transacciones financieras simples, como una tienda minorista con ventas diarias y depósitos bancarios regulares.
ReconArt: El mejor para el emparejamiento de transacciones de alto volumen
ReconArt es un software completo de conciliación bancaria de extremo a extremo para empresas de diversas industrias. A diferencia de QuickBooks en línea, Xero y NCH Express Accounts, se enfoca en automatizar el proceso de conciliación y tiene características más extensas, incluido el emparejamiento de transacciones de alto volumen y una gestión avanzada de excepciones.
Por qué lo elegimos:
ReconArt admite diferentes tipos de conciliación, incluidos extractos bancarios, tarjetas de crédito, cuentas Nostro y Vostro e incluso operaciones y posiciones intercompañías. Esto lo convierte en una excelente opción para empresas más grandes con procesamiento de pagos complejo y transacciones multicanal y aquellas que operan en industrias especializadas, como la banca y las finanzas.
BlackLine: El mejor para conciliaciones listas para usar
BlackLine también es un programa de conciliación bancaria especializado y, al igual que ReconArt, admite todo el ciclo de gestión del cierre financiero. Ofrece una amplia gama de funciones, incluida la conciliación de cuentas, gestión de tareas y automatización del cierre financiero. Además de la gestión financiera, sus detallados detalles de revisión y soporte de documentación también ayudan con el cumplimiento durante las ediciones.
Por qué lo elegimos:
BlackLine proporciona muchas plantillas de conciliación estandarizadas para admitir tipos comunes de conciliaciones, pero también se pueden personalizar según sus necesidades únicas. Estas plantillas están disponibles listas para usar, para que pueda utilizarlas de inmediato sin personalización ni configuración. Algunas de las plantillas disponibles incluyen cuentas bancarias, partidas acumulables, listas de programación, amortizables, cuentas asociadas y plantillas generales.
Sage 50 Accounting: La mejor solución basada en escritorio
Sage 50 Accounting es un software de contabilidad local instalado con funciones de conciliación bancaria convenientes y que ahorran tiempo. Si bien no es tan fácil de usar como las soluciones basadas en la nube, destaca en cuanto a funcionalidad. Algunas de sus características más destacadas incluyen facturación, gestión de inventarios y seguimiento de códigos de costos y costos de trabajo. Se instala localmente pero realiza copias de seguridad de sus datos en la nube a través de su integración con Microsoft 365.
Por qué lo elegimos:
Si prefiere gestionar sus conciliaciones sin conexión a Internet o su empresa opera en un área con conectividad limitada, Sage 50 Accounting es una excelente opción. Como software de escritorio, no necesita una conexión a Internet para funcionar. Lo recomendamos especialmente para empresas que necesitan flujos de trabajo automatizados simples, como aquellas que se centran en conciliaciones bancarias y de tarjetas de crédito a diario o semanalmente.
Cómo Elegir el Mejor Software de Conciliación Bancaria
Elegir el mejor software de conciliación bancaria depende de varios factores, que incluyen:
Características: Busque un software de conciliación que ofrezca funciones que ahorren tiempo, como feeds bancarios, emparejamiento automático y configuración de reglas bancarias.
Precios: Determine cuánto puede permitirse gastar en un software de conciliación bancaria.
Facilidad de uso: Elija una plataforma que tenga un proceso completo de conciliación bancaria. Idealmente, debería poder conciliar fácilmente sus extractos bancarios con los de su registro bancario.
Escalabilidad: Considere si la solución puede adaptarse al crecimiento del negocio, como el aumento de usuarios y los volúmenes de transacciones.
Capacidades de integración: Los mejores programas de software de conciliación de cuentas se integran con aplicaciones empresariales de terceros, como herramientas de contabilidad y ERP.
Opciones de personalización: Investigue si puede personalizar los criterios de emparejamiento, reglas bancarias, mapeo de cuentas, plantillas de conciliación y otros elementos y flujos de trabajo importantes.
Soporte al cliente: Verifique si el proveedor ofrece opciones de soporte conveniente, como soporte telefónico, chat en vivo, chatbot, correo electrónico y recursos de autoayuda.
Metodología
Revisamos e identificamos los mejores programas de software de conciliación bancaria en base a una investigación exhaustiva y un análisis profundo de las funciones y funcionalidades clave. También investigamos otros factores esenciales, como la facilidad de uso, los precios y el servicio al cliente. Y cuando fue posible, probamos el software para obtener información práctica. Esto nos permite formular recomendaciones detalladas e imparciales basadas en las necesidades únicas de las empresas.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el mejor software de conciliación bancaria?
El mejor software de conciliación bancaria depende de sus necesidades. Por ejemplo, si necesita la conciliación bancaria integrada en una solución completa de contabilidad general, considere QuickBooks o Xero. Si su enfoque es la conciliación, puede considerar software independiente como ReconArt o BlackLine.
¿Hay software gratuito de conciliación de cuentas bancarias?
Sí, los hay, y un ejemplo es NCH Express Accounts. Tiene una versión gratuita que puede utilizar para la conciliación bancaria.
¿Cuáles son las características importantes del mejor programa de conciliación bancaria?
Lo ideal es que el mejor software de conciliación de cuentas ofrezca funciones esenciales, como emparejamiento automático, conexiones de alimentación bancaria, reglas bancarias personalizadas e integración contable.