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HSBC anunció recompra de acciones por valor de $3 mil millones, ya que los beneficios del banco superaron con creces las expectativas, en su último conjunto de ganancias bajo el mandato del director ejecutivo Noel Quinn.
Los beneficios antes de impuestos aumentaron a $8.9 mil millones en el segundo trimestre, frente a los $8.8 mil millones del año anterior, y por delante de las previsiones de los analistas de $7.8 mil millones.
Quinn, que ha liderado el banco durante cinco años, será reemplazado en septiembre por Georges Elhedery, su director financiero. El banco anunció el miércoles que el controlador financiero Jon Bingham ocuparía el cargo de director financiero interino.
“Siempre he estado inmensamente orgulloso de la herencia de este banco y del papel estratégico que desempeña en el mundo”, dijo Quinn el miércoles. Dijo que estaba “seguro de que tenemos la estrategia y el modelo correctos para aumentar los ingresos, incluso en un entorno de tasas de interés más bajas”.
La recompra de $3 mil millones es la última de una serie de beneficios para los accionistas de HSBC en los últimos años, que incluyen múltiples rondas de recompra de acciones y un dividendo creciente. El miércoles, anunció un dividendo provisional de 10 centavos por acción.
Pero los comentarios de Quinn sobre las tasas de interés subrayan los desafíos a los que se enfrentará su sucesor Elhedery en el cargo. Durante el liderazgo de Quinn, el banco ha sido un gran beneficiario de las tasas crecientes. Ese beneficio está empezando a disminuir a medida que los bancos centrales controlan la inflación.
Los ingresos por intereses netos de HSBC cayeron $1.4 mil millones en la primera mitad de este año a $16.9 mil millones, y el margen de interés neto del banco, una medida clave de la rentabilidad de sus préstamos, cayó al 1.62 por ciento desde el 1.7 por ciento del año anterior. Más de la mitad de los $66 mil millones en ingresos de HSBC el año pasado provinieron de ingresos por intereses netos.
Las tasas más altas benefician a los bancos al ampliar la brecha entre lo que pueden cobrar a los prestatarios y cuánto tienen que pagar por financiamiento.
HSBC dijo que su negocio de riqueza -incluyendo seguros de vida y banca privada- fue un “motor clave” de su crecimiento de ingresos, y que los beneficios habían aumentado en sus “mercados principales” de Hong Kong y el Reino Unido.
La rentabilidad sobre el capital tangible del banco, una medida de rentabilidad, fue del 21.4 por ciento en la primera mitad del año, frente al 22.4 por ciento del año anterior.
Reportó gastos de $8.1 mil millones en el segundo trimestre, un 3 por ciento más que el año anterior, que dijo que se debía en parte a mayores costos tecnológicos e inflación.
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Las principales tareas de Elhedery cuando asuma el cargo serán contener los costos, impulsar el crecimiento en negocios menos sensibles a las tasas y navegar una situación geopolítica compleja a medida que continúan las tensiones entre Estados Unidos y China.
El banco tiene su sede en el Reino Unido, pero Hong Kong es de lejos la mayor fuente individual de sus ingresos, y depende de Estados Unidos para su crucial licencia de compensación en dólares.
El banco dijo que Bingham actuará como director financiero de forma interina a partir de septiembre, además de su cargo actual. Se unió a HSBC en 2020 y anteriormente trabajó en KPMG durante dos décadas. Elhedery dijo que Bingham tenía “un conocimiento y experiencia excepcionales en contabilidad técnica y normativa”.
El competidor Standard Chartered anunció el martes una recompra de acciones por valor de $1.5 mil millones, la más grande de su historia, después de que su negocio de gestión de patrimonios aumentara los beneficios.
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