Compradores primerizos podrían pagar £400 más al mes por una hipoteca.

El sitio web de propiedades Rightmove ha realizado algunos cálculos que sugieren que el pago promedio de la hipoteca para compradores por primera vez ha aumentado un 61% desde el año de las últimas elecciones generales en 2019, de £667 a £1,075 al mes.

Los cálculos hicieron varias suposiciones, incluyendo que los compradores por primera vez tendrían un depósito del 20% para proporcionar, que su término de hipoteca duraría 25 años y que estaban sacando una hipoteca a tasa fija por cinco años con una tasa promedio.

Para la investigación, Rightmove también utilizó los precios de venta promedio de las viviendas típicas para compradores por primera vez con dos dormitorios o menos.

Consejos para compradores por primera vez

En todo el Reino Unido, los compradores por primera vez ahora se enfrentan a pagar £227,757 por una vivienda, una cantidad que ha aumentado casi una quinta parte (19%) desde 2019, según Rightmove.

En el noroeste de Inglaterra, los precios de venta de viviendas para compradores por primera vez han aumentado en un tercio (33%) desde 2019, mientras que Londres ha visto el menor aumento porcentual, solo un 6% en los últimos cinco años, según el sitio web.

Los precios de las viviendas en Londres suelen ser más altos que en otros lugares de Gran Bretaña y el precio promedio de una propiedad para compradores por primera vez allí supera el medio millón de libras, según los datos de Rightmove.

Los aumentos en las tasas de interés hipotecario, así como en los precios de las viviendas, también han tenido un impacto en los costos mensuales de la hipoteca.

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La semana pasada, la tasa base del Banco de Inglaterra se mantuvo en espera, pero con la inflación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) habiendo disminuido a su objetivo del 2%, aún se espera un recorte en la tasa base en el futuro.

Tim Bannister, experto en propiedades de Rightmove, dijo: “A medida que las tasas han aumentado en los últimos cinco años, la cantidad que un comprador por primera vez típicamente paga cada mes en una hipoteca ha superado el ritmo del crecimiento salarial.

Algunos compradores por primera vez están considerando extender el plazo de su hipoteca a 30 o 35 años para reducir los pagos mensuales, o buscando viviendas más baratas en venta para pedir prestado menos.

Cómo ahorrar dinero

“Si las tasas de interés hipotecario bajan, esto ayudará a los compradores por primera vez a corto plazo más que las promesas electorales de vivienda.

“Esperamos que el próximo gobierno pueda apoyar a los compradores por primera vez con políticas bien pensadas, que aborden las dificultades de ahorrar lo suficiente para un depósito grande y poder pedir prestado lo suficiente de un prestamista.”

Los resultados se dieron a conocer cuando Zoopla (otro sitio web de propiedades) encontró que construir más viviendas asequibles, abordar la falta de viviendas y personas sin hogar y reducir el número de viviendas vacías fueron clasificados por las personas como las principales prioridades de vivienda para el próximo gobierno.

Completando los cinco principales estaban ayudar a los compradores por primera vez a subir al escalón de la propiedad y controlar el aumento de los alquileres en el sector privado, también encontró la investigación de Ipsos realizada para Zoopla.

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Richard Donnell, director ejecutivo de Zoopla, dijo: “Los votantes británicos tienen altas expectativas de un nuevo gobierno en materia de vivienda. La respuesta principal es: ‘Construir más viviendas, pero otras cosas también importan’.

“Las experiencias y prioridades de las personas varían según su posición en el mercado. Los arrendadores quieren más enfoque en sus prioridades, incluyendo aumentar los niveles de subsidios de vivienda y gestionar el ritmo de crecimiento de los alquileres, al tiempo que se mejoran los derechos y protecciones.

“Las reformas en los alquileres están en la agenda de todos los partidos, pero controlar la inflación de los alquileres se logra mejor aumentando la oferta mediante la construcción de nuevas viviendas, ya que las medidas para controlar los alquileres pueden reducir nuevas inversiones.

“Está claro que los votantes son muy conscientes de las presiones en el mercado de vivienda, reduciendo la falta de vivienda y personas sin hogar y haciendo más para reducir las viviendas vacías y subutilizadas, son las tres principales prioridades.”

Lectura recomendada:

Ben Marshall, director de investigación de Ipsos, dijo: “La encuesta también encuentra un sentido de que los gobiernos pueden efectuar cambios”.

En junio, se encuestó a más de 1,100 personas en todo Gran Bretaña.

Precios medios de las propiedades para compradores por primera vez en 2024

Precios medios de las propiedades para compradores por primera vez en 2024 según Rightmove y el aumento porcentaje en comparación con 2019:

Este de Inglaterra, £272,539, 14%

Londres, £507,049, 6%

Noroeste, £177,588, 33%

Escocia, £139,198, 22%

Este de Midlands, £192,497, 24%

Gales, £180,458, 28%

Oeste de Midlands, £193,957, 24%

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Yorkshire y Humber, £178,871, 30%

Nathan Emerson, director ejecutivo de Propertymark, dijo: “El aumento de las tasas de interés y la inflación en los últimos años han impactado el mercado de viviendas con fuerza.

“Sin embargo, con las próximas elecciones generales a menos de dos semanas de distancia, Propertymark espera ver un apoyo específico para los compradores por primera vez en la primera oportunidad por parte de cualquier gobierno entrante.

“La posibilidad de ser propietario de una vivienda nunca debería ser un prospecto que esté fuera del alcance de las personas.

“Dado que la inflación ahora está nuevamente dentro del rango inicialmente previsto, tenemos la esperanza de ver el recorte de la tasa base tan pronto como sea posible de manera realista, lo cual sería una noticia muy bienvenida para las personas que dan el paso hacia la escalera de la propiedad cuando suceda.”