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Construir una cartera de acciones a prueba de recesión puede ayudar a los inversores a soportar las caídas económicas con mayor estabilidad y confianza. Aunque ninguna cartera puede ser totalmente a prueba de recesión, seleccionar acciones resilientes de sectores defensivos y diversificar sus inversiones puede ayudar a mitigar el impacto de una recesión en el mercado. Un asesor financiero puede trabajar con usted para diversificar su cartera y minimizar el riesgo.
Invertir durante una recesión difiere significativamente de invertir en un mercado próspero. En un mercado normal, el crecimiento económico generalmente impulsa el gasto del consumidor, la expansión empresarial y las ganancias corporativas, lo que a su vez respalda el aumento de los precios de las acciones.
Sin embargo, una recesión generalmente trae consigo una desaceleración de la actividad económica, menor gasto del consumidor y menores beneficios empresariales. A medida que las empresas reducen costos, congelan contrataciones y disminuyen operaciones, los precios de las acciones pueden caer en general y aumenta la volatilidad.
Para los inversores, una recesión puede generar pérdidas en su cartera, especialmente para acciones cíclicas en sectores como el comercio minorista, los viajes y los bienes de lujo, que son más sensibles a las condiciones económicas. Muchas acciones cíclicas tienden a rendir por debajo durante las recesiones a medida que los consumidores reducen las compras no esenciales y las empresas ajustan los presupuestos.
Por otro lado, las acciones defensivas, aquellas en sectores como la salud, servicios públicos y bienes de consumo básico, pueden mantener su valor mejor durante los períodos de recesión económica, ya que estos sectores ofrecen bienes y servicios esenciales que siguen en demanda independientemente de las condiciones económicas.
Gestionar una cartera en una recesión significa adaptarse a los riesgos aumentados y enfocarse en activos que brinden estabilidad y crecimiento defensivo. Para muchos inversores, esto puede implicar alejarse de sectores de alto crecimiento y alta volatilidad y aumentar la participación en acciones y activos que han mostrado resistencia en recesiones pasadas.
La diversificación es una estrategia clave para proteger una cartera durante una recesión. Al distribuir las inversiones en diferentes clases de activos y sectores, los inversores pueden reducir el riesgo de pérdidas significativas si una área del mercado sufre. Una cartera diversificada incluye una mezcla de acciones, bonos y otros activos que pueden no moverse en la misma dirección durante cambios económicos.
Durante las recesiones, la diversificación se vuelve especialmente importante porque diferentes clases de activos responden de maneras únicas a las caídas económicas. Por ejemplo, mientras que las acciones pueden disminuir, ciertos bonos o acciones de sectores defensivos pueden continuar desempeñándose bien. Esto ayuda a crear un equilibrio y reducir la probabilidad de pérdidas substanciales.
Diversificar entre industrias, clases de activos y geografías puede aumentar aún más la resistencia de la cartera, ayudando a proteger sus inversiones a través de los altibajos económicos.
Ninguna cartera de acciones es completamente a prueba de recesión, pero aún puede construir una cartera de acciones diversificada destinada a resistir las caídas económicas. Una estrategia de diversificación incluiría diferentes clases de activos, incluyendo acciones defensivas y de crecimiento.
Para comenzar a construir una cartera resistente a la recesión, priorice empresas con fundamentos sólidos, ganancias estables y bajos niveles de deuda. Las empresas que ofrecen altos dividendos también pueden ofrecer estabilidad adicional, ya que los pagos de dividendos proporcionan ingresos regulares y pueden ayudar a compensar las caídas en los precios de las acciones.
Las empresas con un historial de sólido rendimiento durante recesiones pasadas también pueden valer la pena considerar, ya que han demostrado resistencia en condiciones económicas difíciles.
Mantener un equilibrio entre acciones defensivas y de crecimiento también es importante. Las acciones defensivas ofrecen estabilidad, mientras que las acciones de crecimiento, especialmente aquellas con posiciones sólidas en el mercado y demanda sostenible, aún pueden ofrecer rendimientos incluso en los declives. Aquí hay algunas inversiones a considerar al crear una cartera.
Al construir una cartera resistente a la recesión, enfocarse en sectores históricamente resistentes puede proporcionar estabilidad adicional. Aquí hay algunos sectores a considerar, junto con ejemplos de acciones principales:
Salud: La salud es un sector defensivo, ya que las personas continúan requiriendo servicios médicos independientemente de la economía. Acciones líderes como Pfizer tienden a mantener su valor durante las recesiones debido a sus diversos portafolios de productos y servicios esenciales.
Servicios públicos: Las empresas de servicios públicos ofrecen servicios esenciales como electricidad, agua y gas, que siguen en demanda en cualquier clima económico. Acciones como Duke Energy y NextEra Energy son opciones populares para carteras resistentes a las recesiones, ofreciendo estabilidad a través de ingresos consistentes y a menudo altos dividendos.
Bienes de consumo básico: Las empresas que producen bienes básicos para el hogar, como alimentos, bebidas e productos de cuidado personal, tienden a desempeñarse bien durante los declives económicos. Procter & Gamble y Coca-Cola son ejemplos de acciones de bienes de consumo básico que generalmente se mantienen estables incluso cuando los consumidores reducen el gasto discrecional.
Telecomunicaciones: Los servicios de telecomunicaciones, incluidas empresas como Verizon y AT&T, pueden ser resistentes durante las recesiones, ya que individuos y empresas continúan dependiendo de los servicios de comunicación independientemente de las condiciones económicas. Las acciones de telecomunicaciones a menudo ofrecen ingresos confiables a través de dividendos.
Además de las acciones, hay otros tipos de inversiones que pueden ayudar a crear una cartera resistente a la recesión. Aquí hay algunas inversiones alternativas a considerar:
Metales preciosos: Los metales preciosos como el oro y la plata a menudo se consideran activos refugio durante las recesiones. Suelen mantener su valor cuando las acciones disminuyen, proporcionando un resguardo contra la volatilidad del mercado.
Bienes raíces: Aunque los bienes raíces pueden no tener un buen desempeño durante las recesiones, pueden ofrecer oportunidades para inversionistas que estén dispuestos a comprar propiedades a precios más bajos. Los valores inmobiliarios normalmente se recuperan a medida que la economía se recupera, haciendo que sea una inversión valiosa a largo plazo. Sin embargo, es prudente tener efectivo disponible para aprovechar precios más bajos durante un declive.
Bonos del gobierno: Los bonos del Tesoro de EE. UU. y otros bonos del gobierno suelen ser vistos como inversiones seguras durante las recesiones. Ofrecen rendimientos fijos y están respaldados por el gobierno, lo que los convierte en una adición de bajo riesgo a una cartera centrada en preservar la riqueza durante la incertidumbre económica.
Construir una cartera de acciones a prueba de recesión implica seleccionar inversiones que tienen más probabilidades de mantener su valor durante las caídas económicas. Al centrarse en sectores defensivos, diversificar sus tenencias y considerar inversiones alternativas, los inversores pueden crear una cartera más resistente que equilibra la estabilidad con el potencial de crecimiento. Aunque ninguna cartera puede ser completamente inmune a una recesión, tomar estos pasos puede ayudar a minimizar el riesgo y proteger mejor su riqueza durante periodos de incertidumbre económica.
Un asesor financiero puede ayudarlo a mitigar el riesgo de su cartera. Encontrar un asesor financiero no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de SmartAsset lo conecta con hasta tres asesores financieros verificados que sirven su área, y puede tener una llamada introductoria gratuita con sus posibles asesores para decidir cuál es el adecuado para usted. Si está listo para encontrar un asesor que pueda ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros, comience ahora.
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El artículo Cómo construir una cartera de acciones a prueba de recesión apareció primero en SmartReads de SmartAsset.