OMAHA, Neb. (AP) — La Oficina Federal de Protección Financiera del Consumidor dice en una demanda que una unidad de Berkshire Hathaway de Warren Buffett “ignoró señales de advertencia claras y obvias” de que los prestatarios no podían pagar las hipotecas que se les dieron para comprar casas prefabricadas de otra empresa de Berkshire.
La CFPB dijo el lunes que las decisiones de Vanderbilt Mortgage & Finance pusieron a muchas familias en una posición en la que luchaban por pagar sus facturas y comprar necesidades básicas. En un ejemplo, Vanderbilt aprobó un préstamo para una familia que ya tenía 33 deudas en colección y como resultado, la familia comenzó a retrasarse solo ocho meses después de que se aprobara el préstamo.
“Vanderbilt atrapa conscientemente a las personas en préstamos riesgosos para cerrar el trato de venta de una casa prefabricada”, dijo el Director de la CFPB, Rohit Chopra, en un comunicado.
Vanderbilt es una unidad de Clayton Homes de Berkshire, que es el mayor constructor de casas prefabricadas del país. Un portavoz de Vanderbilt dijo que la empresa estaba revisando la demanda de la CFPB el lunes pero no comentó de inmediato. Clayton tampoco respondió de inmediato. Tanto Vanderbilt como Clayton tienen su sede en Tennessee.
Hace una década, Clayton fue acusada de préstamos predatorios en una serie de artículos de noticias, pero Buffett defendió las prácticas crediticias de Clayton y dijo que la empresa cumplía con todas las leyes estatales y federales.
Después de la crisis financiera de 2008 que fue desencadenada por fallas sistémicas en el mercado hipotecario, todos los prestamistas debían verificar los ingresos de los prestatarios y hacer una determinación de buena fe sobre si podrán pagar un préstamo.
La CFPB dijo en la demanda que Vanderbilt no hizo eso y a veces manipuló sus estándares de préstamo cuando los prestatarios no tenían suficientes ingresos o se basaban en estimaciones poco realistas de gastos de vida.
Además de las compañías de viviendas prefabricadas, Berkshire, con sede en Omaha, Nebraska, posee una amplia variedad de empresas, incluidos otros fabricantes, varias empresas de servicios públicos importantes, enormes aseguradoras como Geico, el ferrocarril BNSF y algunas de las marcas minoristas más conocidas como Dairy Queen y Helzberg Diamonds.