Un regulador del Reino Unido anunció el miércoles que había multado a la startup Starling Bank con £29 millones por sus controles “sorprendentemente laxos” que “dejaron el sistema financiero completamente abierto a criminales y personas sujetas a sanciones”.
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) multó a Starling, un banco en línea que desafía a los prestamistas establecidos en el mundo de la tecnología financiera, con el equivalente a $39 millones por fallos relacionados con la filtración automatizada de clientes del banco.
Fundado por la banquera experimentada Anne Boden en 2014 antes de recibir su licencia bancaria del Banco de Inglaterra, Starling actualmente cuenta con más de cuatro millones de cuentas personales y comerciales, según su sitio web.
“Starling creció rápidamente… Sin embargo, las medidas para combatir el delito financiero no se mantuvieron al ritmo de su crecimiento”, dijo la FCA en un comunicado.
Starling se dio cuenta en enero de 2023 de que su sistema de filtración automatizada había estado filtrando a los clientes solo contra “una fracción de la lista completa de aquellos sujetos a sanciones financieras” desde 2017, dijo el regulador.
Además, tras una revisión inicial de los controles contra el delito financiero en los bancos desafiantes en 2021, Starling incumplió con la promesa de reforzar sus propias verificaciones.
“El banco acordó una restricción que le impedía abrir nuevas cuentas para clientes de alto riesgo”, dijo la FCA.
Sin embargo, “Starling no cumplió y abrió más de 54,000 cuentas para 49,000 clientes de alto riesgo entre septiembre de 2021 y noviembre de 2023”.
Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de cumplimiento y supervisión de mercado de la FCA, dijo que “los controles de filtración de sanciones financieras de Starling eran sorprendentemente laxos”.
El presidente de Starling, David Sproul, se disculpó el miércoles por los fallos, agregando que el banco había “invertido mucho para corregir la situación”, incluyendo el fortalecimiento de la gobernanza del consejo.
“Hemos aprendido las lecciones de esta investigación”, agregó en un comunicado.
El regulador señaló que la acción de Starling sobre el asunto resultó en que su multa se redujera a £41 millones.