“
Manténgase informado con actualizaciones gratuitas
Simplemente regístrese en el Digest de regulación financiera del Reino Unido myFT, entregado directamente a su bandeja de entrada.
Rachel Reeves está presionando a los reguladores del Reino Unido para que demuestren que están “tomando en serio” su deber de proteger la competitividad de la City, mientras que el Tesoro expresó preocupaciones por el lanzamiento en otoño de un nuevo régimen contra el fraude.
Reeves dijo al Financial Times que había instado a los vigilantes de la City a mostrar lo que estaban haciendo en la práctica para cumplir con su “objetivo secundario” de promover el crecimiento y la competitividad además de proteger a los consumidores.
Un punto conflictivo temprano se cierne sobre una decisión del regulador independiente de sistemas de pago de obligar a los bancos a reembolsar a las víctimas de fraude reclamaciones de hasta £415,000 a partir del 7 de octubre.
La medida ha causado alarma en el sector bancario y de tecnología financiera. Fuentes del Tesoro dijeron al FT que los funcionarios habían hablado con el regulador sobre el momento de las medidas. “Nos preguntamos: ¿es esta una fecha límite sensata?” dijo uno.
El PSR no hizo comentarios de inmediato.
Reeves, hablando al margen de un viaje a Nueva York la semana pasada, dijo: “Estamos presionando a los reguladores para que demuestren que están tomando en serio la competitividad de nuestro sector de servicios financieros.
“Uno de los compromisos es revisar el libro de reglas y desechar reglas que sean innecesarias o duplicadas y estamos decididos a hacerlo,” agregó.
El gobierno conservador anterior introdujo un deber “secundario” para los reguladores de promover el crecimiento en la legislación de servicios financieros de 2023.
Tanto Reeves como Jeremy Hunt, el ex canciller conservador, han estado de acuerdo en que algunas decisiones tomadas por los reguladores de la City parecían ignorar esta obligación.
Un objetivo de preocupación tanto para los laboristas como para los conservadores ha sido las reglas de compensación del PSR para el fraude de pago por empuje autorizado (APP), donde las víctimas son engañadas para enviar dinero a estafadores desde sus cuentas bancarias.
Grupos de consumidores han argumentado que se necesita con urgencia una mayor protección para las víctimas. Los británicos perdieron £460 millones por fraude de APP el año pasado, según la asociación comercial UK Finance.
En un intento por abordar el problema, el PSR dictaminó el año pasado que los bancos y las empresas de pago debían cubrir las pérdidas por fraude de hasta £415,000, a partir de octubre.
La City teme que la medida fomente a los estafadores a hacerse pasar por víctimas para recuperar compensaciones ilegítimamente, y que los costos perjudiquen desproporcionadamente a los pequeños jugadores digitales.
El ex ministro de la City conservador Bim Afolami dijo en mayo al FT que había “problemas significativos” con las reglas. El jefe del PSR, Chris Hemsley, renunció al regulador la semana siguiente.
Aunque los funcionarios del Tesoro están hablando con el PSR sobre si la fecha límite del 7 de octubre es viable, las figuras bancarias temen que el regulador esté comprometido con la fecha.
Uno dijo que el sector ahora se está enfocando en reducir el umbral de reembolso de £415,000 y adelantar una revisión del impacto de las reglas a seis meses después de su implementación, en lugar de un año.
El Laborismo también quiere que las empresas tecnológicas compartan parte de la carga de reembolsar a las víctimas de fraude en línea, informó el FT en junio.
Otros reguladores, como la Autoridad de Conducta Financiera y los reguladores de competencia y contabilidad, también han sido presionados para hacer más para promover al Reino Unido como un lugar atractivo para hacer negocios.
Las preocupaciones del Tesoro sobre el enfoque de la FCA llegaron a un punto crítico a principios de este año, cuando Hunt todavía era canciller, debido a los planes de la autoridad de “señalar y avergonzar” a las empresas bajo investigación incluso antes de cualquier conclusión de irregularidades.
En una audiencia del comité del Tesoro del parlamento en mayo, el director ejecutivo de la FCA, Nikhil Rathi, dijo que el regulador “se tomaría su tiempo en esto para asegurarse de hacerlo bien” a raíz de la reacción que había causado la propuesta.
Un portavoz de la FCA destacó un documento publicado el mes pasado que establece cómo planeaba el regulador cumplir con su objetivo de competitividad. Rathi dijo que la FCA estaba “firmemente comprometida” con su nuevo objetivo.
Se espera que Reeves haga referencia al tema en su discurso en Mansion House a los grandes de la City en otoño, donde se centrará en la necesidad de que los servicios financieros sean impulsores clave de la agenda de crecimiento del gobierno laborista.
“Creo que nuestro sector de servicios financieros es la joya de la corona de la economía del Reino Unido, pero necesitamos mantenernos competitivos en un paisaje muy competitivo,” dijo Reeves.
“Corremos el riesgo de perder negocios, ya sea la cotización de empresas en Nueva York o la migración de los bancos estadounidenses a otras capitales europeas.”
“