La encuesta bienal de Bank of America Private Bank a estadounidenses adinerados reveló una división generacional en las oportunidades percibidas como las mejores para la inversión y el crecimiento de activos.
“Lo que encontramos fueron algunas diferencias marcadas en los enfoques de inversión y en la mentalidad hacia la inversión en general”, dijo Michael Pelzar, jefe de inversiones de Bank of America Private Bank, a Yahoo Finance.
La empresa de investigación de mercado Escalent encuestó a 1.007 estadounidenses de alto patrimonio en nombre de Bank of America Private Bank. Los encuestados, que se dividieron en una cohorte más joven (de 21 a 43 años) y una cohorte más mayor (mayores de 44 años), tenían un mínimo de $3 millones en activos invertibles aparte de su residencia principal.
(Fuente: Estudio 2024 de Bank of America Private Bank sobre Millonarios Estadounidenses)
Esto es lo que descubrió Bank of America sobre los inversores más jóvenes encuestados:
El 47% de las carteras de la cohorte más joven están invertidas en acciones y bonos. Eso es mucho menor que la cohorte más mayor (74%).
Más inversores jóvenes están invertidos en activos alternativos que los inversores mayores, y casi todos los de la cohorte más joven (93%) dijeron que planean asignar más a alternativos en los próximos años.
Casi la mitad (49%) de la cohorte joven poseen criptomonedas, y el 38% mostraron interés. Tras bienes raíces, esta cohorte clasificó a las criptomonedas como el área principal de oportunidad.
El 45% de la cohorte más joven poseen oro físico como un activo, y otro 45% manifestaron interés en poseerlo.
Las diferencias en perspectivas financieras impulsaron las disparidades en la asignación de inversiones y en dónde los inversores perciben que están las oportunidades.
De manera notable, más del 70% de los inversores jóvenes y ricos ya no creen que sea posible lograr rendimientos de inversión por encima del promedio invirtiendo exclusivamente en una mezcla de acciones y bonos. En contraste, solo el 28% de los inversores mayores comparten esa visión.
Los inversores más jóvenes son escépticos sobre las inversiones tradicionales a medida que el mercado de valores ha subido en 2024. Como escribió Myles Udland esta semana, el S&P 500 (^GSPC) ha subido un 42% desde el comienzo de 2023, marcando una tasa de rendimiento anualizada cercana al 26%, o casi tres veces el retorno promedio anual del índice con el tiempo.
Sin embargo, Pelzar vio esta diferencia en puntos de vista como “algo comprensible”, citando la turbulencia que la generación más joven ha experimentado en sus vidas de inversión.
“La generación más joven ha visto en sus vidas de inversión dos caídas del mercado … y luego, en los últimos años, han visto una correlación creciente entre acciones y bonos”, dijo Pelzar. “Y eso realmente ha coloreado su pensamiento en torno a cómo necesitan asignar activos para generar los rendimientos que buscan”.
La encuesta reveló que la cohorte más joven enfocó su asignación de activos en alternativos, y muchos expresaron planes de asignar aún más a estas inversiones en los próximos años.
Pelzar dijo que este aumento proyectado es “en gran medida reflejo” de los pensamientos de la cohorte más joven sobre las oportunidades de crecimiento en el mercado. Debido a que algunas de las clases de activos alternativos son menos líquidas, Pelzar dijo que esto implica que la generación más joven está tomando una visión a más largo plazo.
“Ves un perfil muy diferente entre esas dos diferentes cohortes, y creo que eso indica lecciones aprendidas o cosas en las que debemos pensar en términos del panorama de inversión a futuro”, dijo.
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