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El Banco Central Europeo ha ordenado a todos los prestamistas de la Eurozona con operaciones en Rusia que aceleren sus planes de retirada debido a temores de que puedan ser afectados por medidas punitivas de Estados Unidos.
En las últimas semanas, el BCE ha escrito a los prestamistas solicitando planes detallados sobre sus estrategias de salida, según varias personas con conocimiento de la comunicación. Algunas de las personas dijeron que los prestamistas deben proporcionar al regulador un “plan de acción” para sus negocios en Rusia a partir de junio.
La semana pasada, el Raiffeisen Bank International de Austria se vio obligado a abandonar un acuerdo para intercambiar activos en Rusia por activos en Europa después de la presión de las autoridades estadounidenses. La intervención de EE. UU. ha llevado a la preocupación en el BCE de que RBI y otros prestamistas podrían ser objeto de futuras represalias.
“Esto podría causar un daño grave al sistema bancario si las autoridades estadounidenses imponen sanciones”, dijo una persona informada sobre la posición del BCE.
Las cartas subrayan la creciente presión de Washington sobre los grupos europeos que podrían apoyar la guerra de Rusia en Ucrania más de dos años después de la invasión.
“La respuesta del BCE a las intervenciones de EE. UU. muestra la gran dependencia de Europa de los Estados Unidos”, dijo un asesor de los bancos con subsidiarias en Rusia. “Somos más seguidores que líderes en juicios que involucran a empresas europeas”.
El Tesoro de Estados Unidos no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.
La persona informada sobre la posición del BCE dijo que los supervisores querían evitar que los bancos europeos enfrenten un destino similar al de ABLV, un banco letón que fue cerrado después de que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos lo acusara de “blanqueo de dinero institucionalizado” y violaciones de las sanciones a Corea del Norte y cortara su acceso al sistema financiero de EE. UU. en 2018.
Las cartas del BCE se han escrito con diferentes niveles de severidad dependiendo de lo avanzado que esté cada banco en salir de Rusia, según personas con conocimiento de su contenido. El banco central ha estado instando a los bancos de la Eurozona a buscar una salida de Rusia desde que Moscú lanzó su invasión a gran escala de Ucrania en febrero de 2022.
En el extremo opuesto, a RBI, que tiene la mayor exposición a Rusia entre los prestamistas europeos, se le ha indicado que reduzca sus préstamos en el país en dos tercios de su nivel actual para 2026. El banco, que enfrenta posibles multas por parte del BCE si no cumple, ya ha reducido su cartera de préstamos en Rusia en un 56 por ciento desde que comenzó la guerra.
Mientras tanto, otros bancos, incluido UniCredit de Italia, el prestamista con la segunda mayor exposición, han sido solicitados a proporcionar al BCE un desglose detallado de sus planes para sus operaciones. A UniCredit se le ha dado como plazo el 1 de junio para responder. El BCE se negó a hacer comentarios.
UniCredit y OTP, el banco húngaro que no está bajo supervisión directa del BCE, en el último año han comenzado a repatriar beneficios de sus subsidiarias rusas en forma de pagos de dividendos trimestrales.
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Según personas con conocimiento de cómo funciona el sistema de repatriación, a los bancos se les exigió hacer una solicitud a las autoridades rusas, lo que les permitió realizar pagos de hasta la mitad de las ganancias netas de sus subsidiarias, siempre y cuando pagaran impuestos locales.
El año pasado, UniCredit recibió 137 millones de euros de su subsidiaria rusa, mientras que OTP recibió 135 millones de euros. UniCredit se negó a hacer comentarios. OTP dijo que los dividendos repatriados formaban parte de sus esfuerzos para reducir su presencia en Rusia.
Se esperaba originalmente que los beneficios retenidos de RBI fueran repatriados como parte de su planeado acuerdo de intercambio de activos de 1.5 mil millones de euros, según una persona informada sobre la toma de decisiones en Rusia. El banco abandonó el acuerdo este mes después de que el Tesoro de EE. UU. advirtiera al banco de que corría el riesgo de ser excluido del sistema financiero de EE. UU. si seguía adelante.
El banco con sede en Viena dijo que no ha recibido dividendos de su división rusa “desde el inicio de la guerra” y no espera poder hacerlo en el futuro.
“Para recibir un dividendo, las autoridades rusas fueron muy claras: comprometerse a permanecer en el mercado, cumplir con los objetivos comerciales y podrán distribuirse dividendos… hemos estado reduciendo considerablemente el negocio y estamos buscando activamente vender. Por supuesto, esto va en contra de comprometerse a permanecer en el mercado”, dijeron.
Las autoridades de EE. UU. también están preocupadas por informes recientes del Financial Times sobre la expansión de Raiffeisen en Rusia. El banco publicó 2,400 anuncios de trabajo entre diciembre y mediados de abril, muchos de los cuales indicaban que el banco planeaba crecer en el país.
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