La idea detrás de la inversión exitosa a largo plazo es simple: simplemente poseer una cartera de acciones de crecimiento que puedan generar aumentos consistentes en sus ingresos netos. Con el tiempo, el crecimiento constante del negocio resultará en un precio de acciones más alto, otorgando a los inversores atractivas ganancias de capital.
Un bono es que las empresas que pagan dividendos y disfrutan de fundamentos comerciales mejores también terminarán aumentando sus dividendos en el camino, lo que permite a los inversores disfrutar de lo mejor de ambos mundos.
Estos son los tipos de compañías que mantendré durante años o incluso décadas, ya que pueden ayudar a multiplicar mi dinero.
Por supuesto, es importante identificar empresas con características atractivas que sean dignas de una propiedad a largo plazo. Estos negocios deben tener una sólida ventaja competitiva y ser jugadores dominantes dentro de sus respectivas industrias. También deben mostrar un crecimiento saludable en sus ingresos y beneficios netos durante varios años y ser consistentemente generadores de flujo de efectivo libre.
Con estas características en mente, aquí hay un trío de acciones que poseo y que nunca planeo vender.
Fuente de la imagen: Getty Images.
1. Mastercard
Mastercard (NYSE: MA) es una empresa de procesamiento de pagos con un total de alrededor de 3.4 mil millones de tarjetas de débito y crédito emitidas en todo el mundo. La empresa es una de las dos compañías de pago dominantes en el mundo junto con Visa, y tenía una participación de mercado del 27.4% en los Estados Unidos en 2022, según el Informe Nilson, un aumento de su promedio quinquenal del 22%.
Mastercard cuenta con sólidas cifras financieras, con ingresos que pasaron de $18.9 mil millones en 2021 a $25.1 mil millones en 2023. El beneficio neto aumentó de $8.7 mil millones a $11.2 mil millones en el mismo período, y la empresa también es altamente generadora de flujo de efectivo libre, con un promedio de $9.9 mil millones generado durante los tres años. Mastercard también aumentó su dividendo trimestral en un 16% interanual a $0.66 al final del año pasado, lo que representa más de una década de aumentos consecutivos de dividendos.
El sólido rendimiento ha continuado en la primera mitad de 2024. Mastercard vio cómo sus ingresos aumentaban un 10% interanual a $13.3 mil millones mientras que el beneficio neto aumentaba un 20.4% interanual a $6.3 mil millones. Los buenos resultados se atribuyeron al sólido gasto del consumidor y a un repunte del turismo que vio cómo el volumen de transacciones transfronterizas aumentaba un 17% interanual en el segundo trimestre de 2024. El flujo de efectivo libre fue de $4.1 mil millones, subiendo un 2.6% interanual desde $4 mil millones en el período comparativo anterior.
Con la sólida reputación y trayectoria de Mastercard, estoy seguro de que la empresa puede seguir creciendo de forma constante a lo largo de los años mientras aumenta sus dividendos en el camino.
La historia continúa
2. Alphabet
Alphabet (NASDAQ: GOOGL) (NASDAQ: GOOG) es la empresa matriz de Google y disfruta de una cuota de mercado dominante en el espacio de búsqueda en internet con su Google Search. La compañía también ofrece un servicio en la nube (Google Cloud) y es propietaria del sitio web de intercambio de videos YouTube. Me gusta la empresa por su sólida cuota de mercado en la búsqueda en internet, lo que le permite mostrar anuncios dirigidos a sus clientes.
Alphabet cuenta con sólidas cifras financieras con crecimiento tanto en sus ingresos totales como en sus beneficios. Los ingresos pasaron de $257.6 mil millones en 2021 a $307.4 mil millones en 2023, mientras que el beneficio operativo subió de $78.7 mil millones a $84.3 mil millones en el mismo período. El beneficio neto se vio afectado por ajustes puntuales como ganancias y pérdidas en valores de capital y deuda, pero si se excluyeran esos elementos, habría aumentado de manera constante en los tres años. La empresa también generó un flujo de efectivo libre positivo promedio de $65 mil millones cada año.
El sólido desempeño de Alphabet ha continuado en la primera mitad de 2024. Los ingresos aumentaron un 14.5% interanual a $165.3 mil millones, mientras que el beneficio neto se disparó un 41.5% interanual a $47.3 mil millones. La compañía continuó generando un flujo de efectivo libre de $30.3 mil millones para el semestre y recientemente inició su primer dividendo trimestral de $0.20 por acción.
Puede haber más por venir de Alphabet, ya que lanzó Gemini en diciembre pasado, su modelo de inteligencia artificial más avanzado hasta la fecha. El nuevo modelo es capaz de razonar de manera más sofisticada y puede entender y analizar la información mejor, proporcionando así resultados de búsqueda superiores. En mayo pasado, la empresa actualizó a Gemini con nuevas características y esta tendencia de inteligencia artificial generativa podría impulsar al alza las ganancias y los flujos de efectivo de la empresa con el tiempo.
Si bien los inversores pueden preocuparse por las sumas significativas que Alphabet necesita gastar en investigación y desarrollo, creo que la empresa está en una buena posición para aprovechar el poder de la inteligencia artificial generativa, incorporarla en sus productos y servicios y eventualmente monetizarla para ayudar a que el negocio crezca y mejore la fidelidad de los clientes.
3. Adobe
Adobe (NASDAQ: ADBE) es una empresa de software como servicio que opera plataformas para que los usuarios manipulen fotos, diseñen páginas web y editen videos y gráficos, entre otras cosas. La empresa también es famosa por su formato de documento portátil (PDF), que ha sido ampliamente utilizado en todo el mundo para todo tipo de documentación.
Las cifras financieras de Adobe muestran que el negocio ha estado funcionando bien y creciendo de forma constante. Los ingresos totales aumentaron de $15.8 mil millones en el ejercicio fiscal 2021 a $19.4 mil millones en el ejercicio fiscal 2023, con un beneficio neto que pasó de $4.8 mil millones a $5.4 mil millones en este período. Al igual que Alphabet y Mastercard, Adobe también es hábil en la generación de flujo de efectivo libre, con un flujo de efectivo libre promedio de $7.1 mil millones de 2021 a 2023.
El negocio ha continuado creciendo, con un récord de ingresos en el segundo trimestre de este año fiscal. Para la primera mitad del ejercicio fiscal 2024 (finalizada el 31 de mayo), los ingresos aumentaron un 10.8% interanual a $10.5 mil millones. El beneficio operativo y neto cayeron interanualmente debido a una tarifa de terminación de adquisición de $1 mil millones para Figma, pero habrían aumentado un 18.1% y un 25.6% interanual, respectivamente, si se hubiera excluido esta tarifa. El flujo de efectivo libre fue saludable con $3 mil millones para el último semestre.
Adobe también se ha unido a la tendencia de la inteligencia artificial generativa con el lanzamiento de su asistente impulsado por IA, Adobe Firefly. Sus últimos lanzamientos de Illustrator y Photoshop incorporan características de Firefly que ayudan a los usuarios a ahorrar tiempo y permiten a los diseñadores y creadores utilizar las herramientas para crear diseños únicos y realizar ediciones complejas. Estas características deberían aumentar la atracción de la plataforma para los usuarios y ayudar a Adobe a captar más suscriptores a su software.
Además, Firefly también se ha incorporado al Optimizador de Experiencia B2B de Adobe para personalizar las experiencias de los grupos de compra responsables de decisiones de compra importantes. Esta característica ayuda a marcas famosas como Accenture, IBM y Microsoft a coordinar y organizar acuerdos para obtener información. La inteligencia artificial generativa tiene el potencial de introducir muchas más características en los productos de Adobe para ayudar a sus clientes, haciendo que sean más fieles y gasten más en el futuro. Estas características también aumentan la atracción de la plataforma de Adobe para nuevos clientes. La empresa tiene un buen potencial para seguir creciendo y creo que puede continuar viendo crecer sus ingresos netos y flujo de efectivo libre con el tiempo.
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Suzanne Frey, una ejecutiva de Alphabet, es miembro del consejo de administración de The Motley Fool. Royston Yang tiene posiciones en Adobe, Alphabet y Mastercard. The Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Adobe, Alphabet y Mastercard. The Motley Fool recomienda las siguientes opciones: llamadas largas de enero de 2025 por $370 en Mastercard y llamadas cortas de enero de 2025 por $380 en Mastercard. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
3 Magníficas Acciones que “Nunca” Venderé fue publicado originalmente por The Motley Fool